Global Assicurazioni

   catalogo completo dei prodotti

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Global Orizzonti [5

(prodotto non in collocamento)

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Investire e diversificare il proprio risparmio sui mercati azionari assicurandosi un rendimento certo garantito nei primi DUE anni del contratto

Global Orizzonti [5 è un prodotto realizzato per Global Assicurazioni da AXA Interlife S.p.A. Compagnia con sede legale in Italia, via Leopardi, 15 - 20123 Milano, soggetta alla direzione e al coordinamento di AXA ITALIA S.p.A., autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa con Decreto Ministeriale n. 17254 del 12.10.1987, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 242 del 16.10.1987.

Sottoscrivendo Global Orizzonti [5, si ha l'opportunità di investire su alcune delle principali aree finanziarie mondiali (Europa, Giappone), puntando sulla performance di due principali indici di riferimento a queste collegati. Indipendentemente dall'andamento degli indici, Global Orizzonti [5 prevede l'erogazione di una cedola certa per i primi due anni e la restituzione almeno del premio versato alla scadenza contrattuale.

Sottoscrivibile fino al 9 giugno 2004 presso tutti gli sportelli del Gruppo bancario Credito Valtellinese ha una durata di 6 anni fino al 9 giugno 2010. Liquidabile trascorsi i primi 6 mesi, ha un taglio minimo di 2.500 € e un'età di ingresso compresa tra i 18 e i 75 anni. Non è previsto rischio di cambio.

Siti Internet di approfondimento:
www.stoxx.com

Il prodotto si rivolge a quelle persone che:

• Hanno un orizzonte temporale d'investimento medio;
• Sono orientate verso investimenti di tipo obbligazionario a tasso fisso nel breve periodo e che, nel contempo, sono "tentate" dalle prospettive del mercato azionario nel medio periodo;
• Vogliono diversificare in modo innovativo il proprio portafoglio azionario aggiungendo un po' di dinamicità ai tradizionali investimenti obbligazionari;
• Pensano di garantirsi una vecchiaia più serena mediante una rendita assicurativa;
• Desiderano investire nei mercati azionari sfruttando tutti i vantaggi dei prodotti assicurativi.

FINANZIARI:

• Rivalutazione del capitale: una prospettiva di rendimento, al termine degli anni previsti, legata alla crescita degli indici finanziari utilizzati;
• Protezione finanziaria: indipendentemente dall'andamento degli indici, la struttura finanziaria del prodotto prevede che venga corrisposta una cedola annuale per i primi 2 anni e che, a scadenza, venga restituito almeno il controvalore della struttura finanziaria che corrisponde al premio versato;
• Liquidabilità anticipata in funzione del valore di mercato del titolo sottostante al momento del disinvestimento;
• Nessun rischio di cambio: l'andamento del parametro è indifferente alle oscillazioni delle divise;
• Liquidazione delle cedole in corso di Contratto ad ogni ricorrenza annuale: Per i primi 2 anni, qualora non si sia verificato il decesso dell'Assicurato, verrà liquidata una cedola annua fissa e certa pari al 2,5% del premio versato. Alla data di scadenza del contratto verrà corrisposto il premio versato maggiorato del 70% della media delle 24 performance dei due indici su cui la struttura finanziaria si poggia. Nel caso in cui la media della performance sia pari a 0 verrà restituito un importo pari al controvalore della struttura finanziaria, che corrisponde al premio versato.

Il grafico - su base 100 - riportato di seguito, illustra l'andamento negli ultimi 6 anni dei due indici che compongono il basket.

Esemplificazioni dell'andamento delle prestazioni

Le esemplificazioni che seguono hanno l'esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei meccanismi di calcolo delle prestazioni previste nel corso della durata Contrattuale, in caso di vita dell'Assicurato a scadenza, in caso di decesso dell'Assicurato e in caso di richiesta di riscatto.

A) Prestazione nel corso della durata contrattuale -L Pagamento cedole

Premio Versato (pari al capitale iniziale): 50.000,000 Euro

- Valore della prima cedola fissa maturata il 9 Giugno 2005 =
50.000,00 Euro * 2,50% = 1.250,00 Euro

- Valore della seconda cedola fissa maturata il 9 Giugno 2006 =
50.000,00 Euro * 2,50% = 1.250,00 Euro

B) Prestazione a scadenza

Premio versato (pari al capitale iniziale): 50.000,00 Euro

Valore Indici di riferimento componenti il basket alla data di decorrenza: 100

Gli esempi che seguono illustrano il potenziale di rivalutazione a scadenza, del premio versato, in caso di andamento sempre positivo (A), alterno (B) e sempre negativo (C) del basket di riferimento. Tali esemplificazioni sono da considerarsi del tutto teoriche e in alcun modo significative della probabilità di ottenere, a scadenza, l'eventuale ulteriore rivalutazione legata all'andamento del basket di indici.

PRIMA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO POSITIVO (1)

Media basket

Maggiorazione riconosciuta = 70% * (1,166 - 1) = 11,62%

A scadenza: 50.000,00 Euro * (1+11,62%) = 55.805,00 Euro

SECONDA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO ALTERNO (2)

Media basket

Maggiorazione riconosciuta = 70% * (1,070 - 1) = 4,88%

A scadenza: 50.000,00 Euro * (1+4,88%) = 52.442,18 Euro

TERZA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO NEGATIVO (3)

Media basket

Maggiorazione riconosciuta = 70% * (1,00 - 1) = 0%

A scadenza: 50.000,00 Euro pari al premio versato

• Beneficio assicurativo: in caso di decesso dell'assicurato la Compagnia liquida ai beneficiari almeno il capitale versato;
• I capitali investiti non rientrano nell'asse ereditario e sono esenti da imposte di successione;
• Beneficio normativo: i capitali liquidati non possono essere oggetto di pignoramento o sequestro;
• Funzione previdenziale: il capitale può essere convertito in rendita rivalutabile, anche reversibile.