Global Assicurazioni

   catalogo completo dei prodotti

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Global Futura 5

(prodotto non in collocamento)

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Investire e diversificare il proprio risparmio sui mercati azionari assicurandosi senza perdere il capitale versato

Global Futura 5 è un prodotto realizzato per Global Assicurazioni da AXA Interlife S.p.A. Compagnia con sede legale in Italia, via Leopardi, 15 - 20123 Milano, soggetta alla direzione e al coordinamento di AXA ITALIA S.p.A., autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa con Decreto Ministeriale n. 17254 del 12.10.1987, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 242 del 16.10.1987.

Sottoscrivendo Global Futura 5, si ha l'opportunità di investire su alcune delle principali aree finanziarie mondiali (Stati Uniti, Europa, Giappone), puntando sulla performance di tre principali indici di riferimento a queste collegati. In funzione dell'andamento degli indici, Global Futura 5 prevede la restituzione almeno del premio versato alla scadenza contrattuale.

Sottoscrivibile fino al 20 maggio 2005 presso tutti gli sportelli del Gruppo bancario Credito Valtellinese ha una durata di 6 anni fino al 20 maggio 2011.

Global Futura 5 è liquidabile trascorsi i primi 6 mesi ha un taglio minimo di 2.500 € e un'età di ingresso compresa tra i 18 e i 75 anni.

Non è previsto rischio di cambio.

Siti Internet di approfondimento:
www.stoxx.com
www.standardpoors.com

Global Futura 5 si rivolge a quelle persone che:

• Hanno un orizzonte temporale d'investimento medio/lungo;
• Sono orientate verso investimenti che proteggono il capitale e che, nel contempo, sono "tentate" dalle prospettive del mercato azionario nel medio periodo;
• Desiderano investire nei mercati azionari, proteggendo nello stesso tempo il capitale.

FINANZIARI:

• Rivalutazione del capitale: una prospettiva di rendimento, al termine degli anni previsti, legata alla crescita degli indici finanziari utilizzati;
• Protezione finanziaria: indipendentemente dall'andamento degli indici, la struttura finanziaria del prodotto prevede che venga restituito a scadenza almeno il controvalore della struttura finanziaria che corrisponde al 101.5% del premio versato;
• Liquidabilità anticipata in funzione del valore di mercato del titolo sottostante al momento del disinvestimento;
• Nessun rischio di cambio: l'andamento del parametro è indifferente alle oscillazioni delle divise.
• Rimborso finale protetto: alla data di scadenza del contratto verrà corrisposto il 101,5% del premio versato maggiorato dell'85% della media delle 24 rilevazioni trimestrali del basket equipesato dei 3 indici su cui la struttura finanziaria si poggia. Ad ogni ricorrenza annua si conteggiano le 4 rilevazioni dei trimestri precedenti del basket equipesato: alla fine dei 6 anni di durata contrattuale con le 24 rilevazioni si calcolerà la media finale, della quale verrà riconosciuto l'85%.
• Capitale caso morte almeno pari al premio versato anche nel caso di andamenti sfavorevoli dei mercati sottostanti.

Il grafico - su base 100 - riportato di seguito, illustra l'andamento negli ultimi 6 anni dei 3 indici che compongono il basket.

Esemplificazioni dell'andamento delle prestazioni

Le esemplificazioni che seguono hanno l'esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei meccanismi di calcolo delle prestazioni previste nel corso della durata Contrattuale ed alla scadenza in caso di vita dell'assicurato.

Premio Versato (pari al capitale iniziale): 50.000,000 Euro

Valore Indici di riferimento componenti il basket alla data di decorrenza: 100

Valore del basket alla data di decorrenza: 100

PRIMA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO POSITIVO (A)

Media dei valori trimestrali del Basket = 1,2836 che corrisponde ad una performance del 28,36%

Ulteriore maggiorazione riconosciuta a scadenza = 85% * (28,36%)= 24,11%

A scadenza: 50.000,00 Euro * (1+1,50%) + 50.000,00 * (24,11%)= 62.803,47 Euro

SECONDA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO ALTERNO (B)

Media dei valori trimestrali del Basket = 1,0417 che corrisponde ad una performance del 4,17%

Ulteriore maggiorazione riconosciuta a scadenza = 85% * (4,17%)= 3,54%

A scadenza: 50.000,00 Euro * (1+1,50%) + 50.000,00 * (3,54%)= 52.520,83 Euro

TERZA ESEMPLIFICAZIONE - ANDAMENTO NEGATIVO (C)

Media dei valori trimestrali del Basket = 1 corrisponde ad una performance dello 0,00

Ulteriore maggiorazione riconosciuta a scadenza = 85% * (0,00%)= 0,00%

A scadenza: 50.000,00 Euro * (1+1,50%) + 50.000,00 * (0,00%)= 50.750,00 Euro

• Beneficio assicurativo: in caso di decesso dell'assicurato la Compagnia liquida ai beneficiari almeno il capitale versato;
• I capitali investiti non rientrano nell'asse ereditario e sono esenti da imposte di successione;
• Beneficio normativo: i capitali liquidati non possono essere oggetto di pignoramento o sequestro;
• Funzione previdenziale: il capitale può essere convertito in rendita rivalutabile, anche reversibile.